أعلنت شركة أرمان للخدمات المالية المحدودة عن نتائجها المالية للربع الأول من السنة المالية 22


احمد اباد الهندو 14 أغسطس 2021 / PRNewswire / –

الموحدة AUM في $ 785 كرور

صافي الدخل الإجمالي في ₹ 30 كرور؛ أعلى بنسبة 10٪ على أساس سنوي

ربح التشغيل للتوفير المسبق بقيمة $ 18 كرور؛ أعلى بنسبة 6٪ على أساس سنوي

أعلنت شركة Arman Financial Services Ltd (Arman) ، وهي شركة مالية غير مصرفية مقرها غوجارات ، ولها مصالح في التمويل الأصغر ، وقروض ذات عجلتين ، وقروض المشاريع الصغيرة (MSME) ، عن نتائجها المالية للربع والسنة المنتهية في 30ذ يونيو 2021.

تفاصيل (في ₹ كرور)

الربع الأول من السنة المالية 22

الربع الأول من السنة المالية 21

سنوي٪

السنة المالية 21

السنة المالية 2020

سنوي٪

الأصول تحت الإدارة (AUM)

784.8

823.1

-5٪

814.4

859.1

-5٪

إجمالي الصرف

121.6

509.7

873.6

-42٪

إجمالي الدخل الإجمالي

49.7

49.0

193.3

215.2

-10٪

التوفير المسبق لأرباح التشغيل

17.9

16.9

66.4

73.8

-10٪

إجمالي التزويد والشطب

11.3

10.2

11٪

54.6

20.0

173٪

الربح بعد الضريبة

3.6

5.3

-33٪

10.6

41.5

-74٪

GNPA٪

5.68٪

1.13٪

455 بت في الثانية

4.58٪

1.05٪

353 بت في الثانية

NNPA٪

1.43٪

0.22٪

122 بت في الثانية

0.63٪

0.20٪

43 بت في الثانية

RoE *٪

7.60٪ *

11.60٪ *

-372 بت في الثانية

5.91٪

28.80٪

* عدد سنوي

أبرز النتائج المالية المجمعة – الربع الأول من السنة المالية 2022

  • ممتلكات تحت اشراف الإدارة حتى 30ذ وقفت يونيو 21 عند ₹ 784.8 كرورانخفض بنسبة 5٪ على أساس سنوي حيث تقلبت المدفوعات خلال العام بسبب أزمة كوفيد المستمرة وخاصة خلال الربع الأول من السنة المالية 22 نتيجة للموجة الثانية.
  • أدى النهج الحذر الذي تتبعه الشركة بشأن المدفوعات على حساب الموجة الثانية إلى إبقاء المدفوعات قيد الفحص. بلغت مدفوعات القروض خلال الربع الأول من السنة المالية 22 $ 121.6 كرور؛ بدأت المدفوعات في الانتعاش ، مع عودة الوضع الصحي إلى طبيعته في جميع أنحاء البلاد.
  • حقوق المساهمين وقفت عند $ 189.5 كرور حتى 30ذ 21 يونيو (القيمة الدفترية للسهم الواحد 223 روبية هندية)
  • وضع الرافعة المالية المريح: نسبة الديون إلى حقوق الملكية كما في 30ذ كان 21 يونيو 3.64 مرة
  • إجمالي الدخل الإجمالي ارتفع بشكل هامشي بنسبة 1٪ على أساس سنوي إلى 49.7 كرور روبية وزاد صافي إجمالي الدخل بنسبة 10٪ على أساس سنوي إلى ₹ 29.9 كرور.
  • انخفضت تكلفة التمويل بنسبة 10٪ مقارنة بالعام الماضي ر 19.8 كرور نتيجة لانخفاض المتوسط ​​المرجح لتكلفة القروض.
  • زادت تكاليف التشغيل بنسبة 18٪ لتصل إلى 12.07 كرور روبية نتيجة لتوسعات فرعنا في هاريانا وراجستان.
  • التوفير المسبق لأرباح التشغيل ارتفع بنسبة 6٪ على أساس سنوي إلى ₹ 17.8 كرور بسبب انخفاض الفائدة. بلغت نسبة التكلفة إلى الدخل 40.3٪ في الربع الأول من السنة المالية 22 مقابل 37.6٪ في الربع الأول من السنة المالية 21.
  • زادت تكلفة انخفاض قيمة القرض للربع إلى ₹ 11.3 كرور، حيث أن الشركة أنشأت بحكمة أحكامًا إضافية لـ ₹ 5.9 كرور وأخذت عمليات شطب من ₹ 5.4 كرور. إن تعزيز تغطية التزويد سيساعد الشركة على التعامل مع مخاطر جودة الأصول المحتملة الناشئة عن الاضطراب الناجم عن Covid بينما تهدف عمليات الشطب العدوانية إلى تقليل عبء NPA للأصول المشكوك في تحصيلها Pre-Covid. بلغ إجمالي المخصصات التراكمية ₹ 55.8 كرور روبية حتى 30ذ 21 يونيو ، تغطي 7.1٪ من الأصول المُدارة في الدفتر
  • انخفض الربح بعد الضريبة على أساس سنوي عند $ 3.6 كرور بسبب ارتفاع المخصصات ونفقات الضرائب
  • بلغ إجمالي الناتج القومي الموحد 5.68٪ ؛ NNPA بلغت 1.43٪ ل 21 يونيو.
  • مجموع الفروع التشغيلية حتى 30ذ وصل يونيو 21 إلى 246 (204 في مؤسسة التمويل الأصغر ، و 36 في المشروعات المتناهية الصغر والصغيرة والمتوسطة و 6 في 2W).

تحديث كفاءة التحصيل

قطاع الأعمال

أبريل 2021

مايو 2021

يونيو 2021

يوليو 2021

التمويل الأصغر

87٪

75٪

88٪

89٪

MSME

89٪

87٪

90٪

94٪

ذات عجلتين

94٪

95٪

93٪

95٪

إجمالي كفاءة التحصيل٪

88٪

78٪

89٪

90٪

التحصيلات في أعمال التمويل الأصغر التي تأثرت بها مايو 2021 بسبب الموجة الثانية قد تعافى بشكل حاد.

تحديث السيولة

  • وضع سيولة صحي مع $ 103.4 كرور روبية في النقد / الرصيد المصرفي ، والاستثمارات السائلة ، وحدود CC غير المسحوبة

أدى التحصيل في المجموعات جنبًا إلى جنب مع زيادة رأس المال المتزايد للديون إلى تحسين وضع السيولة للشركة بشكل جوهري. قامت الشركة بسداد جميع التزامات الديون المستحقة في الربع الأول من السنة المالية 22. الشركة مركز السيولة لا يزال قويا مع $ 103.4 كرور روبية في النقد / الرصيد المصرفي ، والاستثمارات السائلة ، وحدود CC غير المسحوبة. لا تزال ALM إيجابية ، وتستمر الشركة في الوصول إلى مصادر جديدة للأموال.

وتعليقًا على أداء الشركة في الربع الأول من السنة المالية 22 ، قال السيد. جايندرا باتيلقال نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب لشركة Arman Financial Services ، بدأ الربع الأول من السنة المالية 22 بملاحظة صعبة لقطاع التمويل ككل بسبب الموجة الثانية من الوباء وعمليات الإغلاق المحلية اللاحقة عبر المناطق الجغرافية. كان له تأثير شديد على السوق شبه الحضرية والريفية حيث تمارس الشركة عملياتها الرئيسية. مع القيود المفروضة على الحركات ، تأثرت أرباح العديد من العملاء مؤقتًا ، مما أثر بدوره على قدرتهم على خدمة EMIs الخاصة بهم. كما أصيب العديد من العملاء وأفراد الأسرة بالعدوى ، مما أدى إلى إجهاد مالي وصحي. بالإضافة إلى ذلك ، كان من الصعب الوصول إلى العملاء لجمع قسائم EMI في المناطق ذات الإغلاق الصارم. ومع ذلك ، فقد أثبت العملاء الريفيون أنفسهم مرارًا وتكرارًا أنهم قادرون على التعافي بسرعة.

خلال الربع الأول من السنة المالية 22 ، قرر عرمان تحويل التركيز مؤقتًا من النمو إلى المجموعات ورفاهية الموظفين / العملاء. انتعشت كفاءة التحصيل للشركة ، بعد تراجعها في شهر مايو ، بسرعة في يونيو. كما في التاريخ ، هناك انتعاش جيد في كفاءة التحصيل مع معدل سداد 90٪ لشهر 21 يوليو.

استمرت جودة الأصول في الحفاظ على ثباتها مع صافي NPA عند حوالي 1.43٪. تتمتع الشركة بالسيولة الكافية ووضع الميزانية العمومية القوي ، مما يجعلها في وضع جيد ومرنة لتحقيق النمو على المدى المتوسط ​​إلى الطويل. لا يزال وضع السيولة للشركة قوياً مع ₹ 103.4 كرور روبية في النقد / الرصيد المصرفي ، والاستثمارات السائلة ، وحدود CC غير المسحوبة. لا تزال ALM إيجابية ، وتستمر الشركة في الوصول إلى مصادر جديدة للأموال.

لتقديم يد المساعدة للعملاء ، قدمت الشركة إجازة سداد تتراوح بين شهر إلى 3 أشهر لعملاء المستوى 1 القياسي كما في 21 مارسفي كتاب قروض التمويل الأصغر بموجب RBI Resolution Framework 2.0. تم دفع فترة عمل هؤلاء العملاء بمقدار 1 إلى 3 أشهر. كان ما يقرب من 70.000 عميل مؤهلين للبرنامج ، مع حوالي 40٪ منهم مع 1 EMI مؤجل ، و 30٪ لكل منهم 2 EMIs و 3 EMIs ، على التوالي. لم تكن هناك عطلات سداد أو إعادة هيكلة مقدمة لعملاء MSME أو Two-Wheeler.

في حين أنه من الصعب التنبؤ بكيفية انتهاء حالة فيروس كورونا خلال الأشهر المقبلة ، فقد انخفض الوقت المستغرق للعودة بشكل كبير وهذه المرة ، ستكون وتيرة التعافي أقوى بكثير من العام الماضي حيث أن الشركة مستعدة بشكل أفضل. إن الخبرات السابقة وفريق الإدارة المتمرس والميزانية العمومية القوية تجعل الشركة قادرة على التنقل بنجاح في طريقها والخروج بشكل أقوى “.

تحديث الأداء القطاعي – الربع الأول من السنة المالية 22 v / s. الربع الأول من السنة المالية 21

التمويل الأصغر – الملامح المالية

تفاصيل (في ₹ كرور)

الربع الأول من السنة المالية 22

الربع الأول من السنة المالية 21

سنوي٪

السنة المالية 21

السنة المالية 2020

سنوي٪

الأصول تحت الإدارة (AUM)

630.7

605.1

643.1

620.7

إجمالي الصرف

98.5

417.6

653.1

-36٪

إجمالي الدخل الإجمالي

36.7

32.9

12٪

134.0

148.4

-10٪

التوفير المسبق لأرباح التشغيل

11.8

9.1

30٪

41.3

46.2

-11٪

إجمالي التزويد والشطب

7.6

5.8

31٪

36.7

13.3

175٪

الربح بعد الضريبة

2.2

2.7

-17٪

4.9

25.2

-81٪

GNPA٪

4.46٪

0.95٪

352 بت في الثانية

4.13٪

0.94٪

319 بت في الثانية

NNPA٪

0.99٪

0.02٪

96 بت في الثانية

0.57٪

0.00٪

57 بت في الثانية

RoE *٪

7.26٪ *

9.27٪ *

-202 بت في الثانية

4.19٪

26.20٪

* عدد سنوي

  • وقف MFI AUM عند $ 631 كرور – أعلى بشكل هامشي بنسبة 4٪ مقارنة بالعام الماضي
  • كان إجمالي NPA٪ أعلى بنسبة 4.46٪ في الربع الأول من السنة المالية 22. بعد تعديل ECL ، بلغ NNPA 0.99٪.
  • ارتفع ربح التشغيل قبل التوفير بنسبة 30٪ على أساس سنوي إلى $ 11.8 كرور روبية في الربع الأول من السنة المالية 22.
  • تغطية توفير معززة من خلال التخصيص الحكيم لـ ₹ 4.2 كرور للمخصصات في هذا الربع. بالإضافة إلى ذلك ، قامت الشركة أيضًا بشطب مبالغ كبيرة 3.4 كرور روبية.
  • إجمالي مخصصات الخسائر الائتمانية المتوقعة حتى 30ذ كان 21 يونيو ر 36.3 كرور تغطي 5.8٪ من إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة.
  • بلغت الفائدة المعترف بها على أصول NPA (90 + DPD) 5.6 كرور روبية هندية. هناك مخصص 100٪ على هذا غير مدرج في ₹ 36.3 كرور روبية الأحكام المذكورة أعلاه.

Two-Wheeler & MSME – الملامح المالية

تفاصيل (في ₹ كرور)

الربع الأول من السنة المالية 22

الربع الأول من السنة المالية 21

سنوي٪

السنة المالية 21

السنة المالية 2020

سنوي٪

الأصول تحت الإدارة (AUM)

154.1

218.0

-28٪

171.3

238.4

-28٪

إجمالي الصرف

23.1

92.1

220.5

-58٪

إجمالي الدخل الإجمالي

14.5

16.8

-14٪

63.6

70.1

-9٪

التوفير المسبق لأرباح التشغيل

6.8

8.4

-20٪

27.3

29.5

-7٪

إجمالي التزويد والشطب

3.8

4.5

-16٪

17.9

6.7

168٪

الربح بعد الضريبة

2.1

3.3

-36٪

8.0

18.2

-56٪

GNPA٪

10.90٪

1.64٪

926 نقطة أساس

6.60٪

1.50٪

511 نقطة أساس

NNPA٪

3.32٪

0.78٪

254 نقطة أساس

0.87٪

0.71٪

16 نقطة أساس

RoE *٪

12.49٪ *

19.59٪ *

-710 نقطة أساس

12.85٪

35.38٪

* عدد سنوي

  • بلغت 2W و MSME AUM 154.1 كرور روبية في الربع الأول من السنة المالية 22
    – وقف MSME AUM عند $ 113.2 كرور
    – انخفض 2W AUM بنسبة 50٪ على أساس سنوي إلى ₹ 40.9 كرور، حيث انخفضت مبيعات 2W في العام الماضي نظرًا للبيئة الاقتصادية الصعبة. علاوة على ذلك ، أدى انخفاض المدفوعات خلال العام إلى جانب معدلات السداد المرتفعة إلى انخفاض في دفتر العجلتين.
  • تماشيًا مع الانخفاض في الأصول المدارة ، التوفير المسبق للأرباح التشغيلية انخفض بنسبة 20٪ على أساس سنوي إلى ₹ 6.8 كرور.
  • GNPA٪ و NNPA٪ بلغت 10.9٪ و 3.32٪ على التوالي.

إجمالي المخصصات كما في 30 يونيو 21 كان ₹ 19.47 كرور روبية تغطي 12.64٪ من إجمالي الأصول المدارة.

حول شركة عرمان للخدمات المالية المحدودة

شركة عرمان للخدمات المالية المحدودة (NSE: ARMANFIN) (BSE: 531179) هي شركة تمويل غير مصرفي من الفئة “أ” نشطة في مجال إقراض 2 Wheeler و MSME و Microfinance. يتم تشغيل قسم التمويل الأصغر من خلال فرعها المملوك بالكامل ، نمرا فاينانس ليمتد ، إحدى مؤسسات التمويل الأصغر NBFC. تعمل المجموعة في الغالب في قطاع غير منظم وغير مخدوم من الاقتصاد وتخدم في الغالب الأسواق الريفية المتخصصة في غوجارات وماديا براديش وأوتار براديش ومهاراشترا وأوتاراخاند وراجستان وهاريانا من خلال شبكتها المكونة من 246 فرعًا.

إن الفارق الكبير بين أرمان والبنك والشركات المالية غير المصرفية الأخرى هو نظام تسليم الائتمان في الميل الأخير. إنها تخدم المناطق والعملاء حيث لا يمكن للبنوك ببساطة تقديم الخدمات المالية في ظل سيناريو السوق الحالي. لمزيد من المعلومات ، يرجى زيارة موقعنا على شبكة الإنترنت www.armanindia.com.

تعتبر بعض البيانات الواردة في هذا المستند والتي لا تمثل حقائق تاريخية بيانات تطلعية. تخضع مثل هذه البيانات التطلعية لبعض المخاطر والشكوك مثل الإجراءات الحكومية والتطورات المحلية أو السياسية أو الاقتصادية والمخاطر التكنولوجية والعديد من العوامل الأخرى التي قد تؤدي إلى اختلاف النتائج الفعلية ماديًا عن تلك المتوخاة في البيانات التطلعية ذات الصلة. لن تكون شركة Arman Financial Services Ltd مسؤولة بأي شكل من الأشكال عن أي إجراء يتم اتخاذه بناءً على هذه البيانات ولا تتعهد بأي التزام بتحديث هذه البيانات التطلعية علنًا لتعكس الأحداث أو الظروف اللاحقة.


المحتوى من PR NewsWire. DKODING Media ليست مسؤولة عن المحتوى المقدم أو أي روابط متعلقة بهذا المحتوى. DKODING Media ليست مسؤولة عن صحة المحتوى أو موضوعيته أو جودته.



Source link

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *